Beste Kreditkarte 500 euro limit 2024

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Warum Sie uns vertrauen sollten

Seit 2019 setzt sich Kreditkarten360 dafür ein, dass Besucher fundierte Entscheidungen treffen können, wenn es um Kreditkarten geht. Unser Team von Finanz- und Reiseexperten arbeitet hart daran, Ihnen die Anleitung zu geben, die Sie brauchen, um die klügsten Entscheidungen zu treffen.

Unsere Experten verfügen über umfangreiche Erfahrungen und testen die Karten selbst. Unser Ziel ist es, Ihnen klare und ehrliche Vergleiche aller deutschen Kreditkarten zu bieten. Unser Ziel bei Kreditkarten360 ist es, Ihnen alle notwendigen Informationen zur Verfügung zu stellen, damit Sie eine kluge Entscheidung treffen können, die zu Ihren Finanzen passt.

Kreditkarte mit 500 Euro Limit

Eine Kreditkarte mit einem Limit von 500 Euro ist eine hervorragende Option für Menschen, die ihre Finanzen gut im Griff haben und nur gelegentlich zusätzliches Guthaben benötigen. 

Mit einem solchen Limit kann man bequem kleinere Einkäufe tätigen, ohne sich Gedanken über hohe Schulden machen zu müssen. Dennoch sollte man sich im Klaren darüber sein, dass eine Kreditkarte verantwortlich genutzt werden sollte und es wichtig ist, das Limit möglichst nicht fortlaufend zu nutzen.

Bei einem Kreditkartenlimit von 500 Euro kann der verfügbare Kreditrahmen verwendet und später zurückgezahlt werden. Das ist entweder in Raten oder in einer Einmalzahlung zum Ende der Abrechnungsperiode möglich. 

Wird die Abrechnung nicht rechtzeitig beglichen, können Zinsen und Gebühren für die Nutzung der Karte entstehen, insbesondere wenn das Geld nicht rechtzeitig zurückgezahlt wird.

Lesen Sie weiter, um alle wichtigen Informationen zu Kreditkarten mit 500 Euro Limit zu erfahren.

Was ist eine Karte mit 500 Euro Kreditlimit?

Eine Kreditkarte mit einem Limit von 500 Euro ist in der Regel für Verbraucher gedacht, die nur einen begrenzten Kreditbedarf haben und somit keinen höheren Kreditrahmen benötigen. 

Kreditkarten mit 500 Euro Verfügungsrahmen können auch gut für Personen geeignet sein, die im Prozess sind ihre Kreditwürdigkeit aufzubauen, bzw. gegenwärtig nicht die beste Bonität aufweisen können. Wenn Sie z.B. Student oder arbeitslos sind, kann es sein, dass Sie sich nur für eine Kreditkarte mit niedrigerem Limit qualifizieren.

Banken stellen in der Regel geringere Anforderungen an den Antragsteller einer Kreditkarte mit einem Limit von 500 Euro. Das bedeutet, dass es generell leichter ist, eine Karte mit 500 Euro Limit im Vergleich mit einer Karte mit 5000 Euro Limit zu beantragen und auch zu erhalten.

Sie sollten beachten, dass die Nutzung einer Kreditkarte mit einem Limit von 500 Euro dennoch Auswirkungen auf Ihre Kreditwürdigkeit haben kann. Wenn Zahlungen regelmäßig nicht rechtzeitig geleistet werden, kann dies Ihre Kreditwürdigkeit negativ beeinträchtigen und es in Zukunft schwieriger machen, ein hohes Kreditlimit zu erhalten.

Deshalb ist ein 500 Euro Limit eine gute Option für Menschen, die keine großen Anschaffungen mit Ihrer Kreditkarte machen müssen, und darüber hinaus verlässlich Ihre Abrechnung bezahlen können.

Gründe, warum eine Kreditkarte mit 500 Euro Verfügungsrahmen sinnvoll ist

Es gibt einige Gründe, warum eine Kreditkarte mit einem Verfügungsrahmen von 500 Euro sinnvoll sein kann:

  • Flexibilität: Eine Kreditkarte ermöglicht es, spontane Ausgaben zu tätigen, ohne das eigene Bankkonto zu überziehen.
  • Notfallkredit: Im Notfall kann eine Kreditkarte als zusätzliches Geldpolster dienen.
  • Bonusprogramme: Viele Kreditkarten bieten Bonusprogramme an, bei denen man z.B. durch Einkäufe: Cashback, Punkte und Flugmeilen sammeln kann, die später gegen Prämien eingetauscht werden können.
  • Online-Einkäufe: Eine Kreditkarte ermöglicht es, sicher und einfach Online-Einkäufe zu tätigen.
  • Bonität verbessern: Eine Kreditkarte kann dazu beitragen, eine positive Kreditwürdigkeit aufzubauen, indem man regelmäßig und pünktlich die Abrechnung bezahlt.

Weiterhin ist ein Limit von 500 Euro ist für den alltäglichen Einsatz vollkommen ausreichend und vermeidet eine übermäßige Verschuldung.

Vorteile einer Kreditkarte mit 500 Euro Limit

Eine Kreditkarte mit einem Limit von 500 Euro bietet finanzielle Flexibilität und Vorteile wie spannende Bonusprogramme, eine nützliche Notfallvorsorge und einfache Online-Einkäufe.

  • Flexibilität beim Einkaufen und auf Reisen
    Eine Kreditkarte mit einem Limit von 500 Euro bietet eine gewisse Flexibilität beim Einkaufen und auf Reisen. Vor allem beim Urlaub in Ausland kann eine Kreditkarte hilfreich sein, da man in vielen Ländern einfach und sicher Geld abheben und in Geschäften oder Restaurants bezahlen kann. Das ist mit einer Giro- oder EC-Karte nicht ohne Weiteres möglich.
  • Kurzfristige Zahlungen können abgedeckt werden
    Die Karte ist besonders praktisch, wenn man unerwartete Ausgaben hat, wie zum Beispiel eine teure Reparatur am Auto oder eine unerwartete Rechnung. Dadurch kann das Limit als Notfallreserve dienen, falls unvorhergesehene Kosten entstehen, oder auch für kleinere Einkäufe verwendet werden, die nicht im monatlichen Budget eingerechnet wurden. 
  • Keine hohen laufenden Zinsen
    Durch den relativ geringen Kreditrahmen von 500 Euro, vermeiden es Kunden in eine Schuldenfalle zu tappen. Selbst, wenn man das Verfügungslimit nicht direkt ausgleicht, sind die zu zahlenden Zinsen auf 500 Euro überschaubar. Dennoch sollte man nicht dauerhaft auf die Nutzung des Kreditrahmens angewiesen sein. Vielmehr erhöht dieser einfach den finanziellen Spielraum.

Nachteile einer Kreditkarte mit 500 Euro Limit

Eine Kreditkarte mit einem Limit von 500 Euro kann einige Nachteile haben, die man beachten sollte, bevor man sich für eine solche Karte entscheidet.

  • Eingeschränkter finanzieller Spielraum
    Mit einem Limit von 500 Euro kann man keine weltbewegenden Dinge verrichten. Auch im Urlaub ist das Limit schnell erreicht und es wird nötig, die Kreditkarte mit zusätzlichen Guthaben aufzuladen. Somit bietet der relativ geringe Kreditrahmen nicht die gleiche Flexibilität wie eine Kreditkarte mit 2000 bis 10000 Euro Verfügungsrahmen.
  • Möglicherweise geringere Zusatzleistungen und Boni
    Die meisten kostenpflichtigen Karten mit Zusatzleistungen bieten einen höheren Kreditrahmen. Günstigere Kreditkarten mit 500 Kreditlimit können deshalb in den meisten Fällen nicht die gleiche Qualität an Extras und Boni bieten. 

Die 5 besten Kreditkarten mit 500 Euro Kreditlimit

  1. 1
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  2. 2
    C24 Mastercard:

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  3. 3
    Consors Finanz Mastercard:

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  4. 4
    awa7 Visa:

    Grün und Nachhaltig

  5. 5
    Extrakarte Novum Bank:

    Schick & Flexibel

1.

Gebührenfrei - Advanzia Mastercard Gold

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Die Advanzia Mastercard Gold liefert Ihnen eine echte Kreditkarte mit einer siebenwöchigen zinsfreien Periode. Dank inbegriffener Reiseversicherung sind Sie auch auf Ihrer nächsten Reise bestens abgesichert und ohne Fremdwährungsgebühren bezahlen Sie problemlos bei allen Mastercard Akzeptanzstellen. Verzichten Sie jedoch möglichst auf Teilzahlungen, da hohe Zinsen verlangt werden.

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3.

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Mit der Consors Finanz Mastercard sind Sie finanziell unabhängig wie noch nie. Dank einer 90-tägigen zinsfreien Periode können Sie einfach und effizient bezahlen und begleichen den Betrag am Ende der Periode ganz bequem vollständig, oder zahlen in Raten. Diese Kreditkarte erhalten Sie ohne jegliche Jahresgebühren und setzen sie im Ausland genauso ein wie in Deutschland dank 0 % Fremdwährungsgebühren.

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4.

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5.

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Die Novum Bank Extrakarte bietet flexible Rückzahlungsmöglichkeiten und kann weltweit für bequeme und sichere Zahlungen genutzt werden. Zusatzleistungen wie Reiseversicherungen und Rabatte beim Einkaufen sind inklusive. Sie ermöglicht gebührenfreies Bargeldabheben an über 1 Million Geldautomaten weltweit und bietet eine kostenfreie Partnerkarte für den Lebenspartner.

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Voraussetzungen für eine Kreditkarte mit 500 Euro Guthaben

Die Voraussetzungen für eine Kreditkarte mit 500 Euro Guthaben können sich von Bank zu Bank unterscheiden. In der Regel müssen Sie folgende Bedingungen erfüllen:

  • Um eine Kreditkarte zu beantragen, müssen Sie ein regelmäßiges Einkommen nachweisen können. Dies kann in der Form von Lohn- und Gehaltsabrechnungen oder durch die Vorlage von anderen Finanzdokumenten geschehen.
  • Eine ausreichende Bonität ist eine Voraussetzung für die meisten Kreditkarten. Eine positive Kreditwürdigkeit bedeutet, dass Sie in der Vergangenheit pünktlich Ihre Rechnungen bezahlt haben und keine außenstehenden Schulden haben.
  • In der Regel müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein, um eine Kreditkarte zu beantragen.
  • Eine positive Schufa-Auskunft ist in der Regel eine Voraussetzung, um eine Kreditkarte mit 500 Euro Limit zu beantragen. Im Umkehrschluss kann eine negative Schufa-Auskunft dazu führen, dass Ihr Kreditkartenantrag abgelehnt wird.
  • Identitätsnachweis: Sie müssen in der Regel einen gültigen Identitätsnachweis wie einen Personalausweis oder Reisepass vorlegen, um Ihre Identität zu bestätigen.
  • Wohnsitznachweis: Sie müssen in der Regel einen Wohnsitznachweis wie eine aktuelle Verbraucherrechnung vorlegen, um Ihren Wohnsitz zu bestätigen.

Einige Banken können auch verlangen, dass Sie ein Girokonto bei ihnen führen, bevor Sie eine Kreditkarte mit 500 Euro Limit beantragen können. Generell ist es zu empfehlen, die Anforderungen der Banken genau zu studieren, bevor Sie Ihre Kreditkarte beantragen. So können Sie sicherstellen, dass Sie tatsächlich alle benötigten Unterlagen vorlegen können.

Faktoren für eine gute Bonität

  • Regelmäßiges und pünktliches Einkommen zeigen, dass die Person in der Lage ist, ihren Kredit verlässlich zu begleichen.
  • Eine niedrige Verschuldung und eine gute Schuldenstruktur zeigen, dass die Person ihre Finanzen gut im Griff hat.
  • Ein stabiles Arbeitsverhältnis und eine gute Karriereentwicklung zeigen, dass die Person ein zuverlässiger Kreditnehmer sein dürfte.
  • Sicherheiten, wie zum Beispiel Wohnungseigentum oder Sparguthaben, kann dazu beitragen, dass die Bonität verbessert wird.

Schufa-Auskunft für Kreditkarte mit 500 Euro Limit erhalten

Es gibt mehrere Möglichkeiten, eine Schufa-Auskunft zu erhalten:

Online-Bestellung: Auf der Website der Schufa können Sie eine Auskunft direkt online bestellen. 

Schriftliche Anfrage: Sie können eine schriftliche Anfrage an die Schufa schicken. Dafür müssen Sie einen Antrag ausfüllen und ihn unterschrieben an die Schufa senden.

Persönliche Anfrage: Sie können auch persönlich in einem Schufa Service-Center eine Auskunft anfordern. Dafür benötigen Sie einen gültigen Personalausweis oder Reisepass.

Für die Erstellung einer Auskunft kann eine Gebühr erhoben werden. Eine Anfrage pro Jahr ist kostenlos, die Onlineabfrage kostet jedoch ca. 30 Euro.

Kreditkarte mit 500 Euro Kreditlimit beantragen

Um eine Kreditkarte mit 500 Euro Guthaben zu beantragen, müssen Sie zunächst ein Antragsformular ausfüllen, das Sie entweder online oder in einer Filiale des Kartenanbieters finden können. 

In diesem Formular werden Ihre persönlichen Daten sowie Informationen zu Ihrer gegenwärtigen finanziellen Situation abgefragt. Dazu gehören unter anderem Ihr Name, Ihre Anschrift, Ihr Geburtsdatum sowie das Einkommen und potenzielle andere Darlehen, Ratenkäufe oder Kredite.

Weiterhin kann es erforderlich sein, dass Sie eine Schufa-Auskunft einreichen müssen, bzw. der Kreditkartenanbieter automatische eine Schufa-Prüfung durchführt. Diese Auskunft gibt einen genauen Aufschluss darüber, ob Sie in der Vergangenheit bereits Kredite oder Ratenkäufe aufgenommen, und diese verlässlich zurückgezahlt haben. Anhand der Daten zu Ihren Persönlichen Finanzen entscheiden Kartenanbieter dann, ob sie Ihnen eine Kreditkarte mit 500 Euro Guthaben genehmigen oder nicht.

Sie sollten auch beachten, dass jeder Kartenanbieter seine eigenen Konditionen und Anforderungen hat. Es lohnt sich demnach, verschiedene Angebote zu vergleichen und sich genau über die jeweiligen Bedingungen zu informieren, bevor Sie eine Kreditkarte beantragen. 

Einige Anbieter bieten zum Beispiel nur Kreditkarten mit 500 Euro Guthaben an, wenn ein bestimmtes Einkommen vorliegt. Weiterhin können sich die generellen Gebühren und Leistungen von verschiedenen Kreditkarten stark unterscheiden, was die Notwendigkeit eines Kreditkartenvergleichs zusätzlich unterstreicht.

Tipps zur Auswahl der richtigen Kreditkarte

  • Überprüfen Sie Ihre Kreditwürdigkeit. Einige Kreditkarten erfordern eine besonders gute Bonität, während andere auch für Personen mit schlechterer Kreditwürdigkeit geeignet sind.
  • Vergleichen Sie die Konditionen verschiedener Kreditkarten, insbesondere die jährlichen Gebühren, Zinsen und Bonus-Programme.
  • Wenn Sie vorhaben, die Karte hauptsächlich für Reisen zu verwenden, sollten Sie am besten eine Reisekreditkarte mit einem guten Bonus-Programm auswählen.
  • Bevor Sie eine Kreditkarte beantragen, sollten Sie die Vertragsbedingungen sorgfältig durchlesen. Stellen Sie sicher, dass Sie alle Bedingungen verstehen und einverstanden mit ihnen sind.
  • Nutzen Sie Vergleichsportale: Nutzen Sie Vergleichsportale wie Kreditkarten360, um verschiedene Kreditkarten zu vergleichen und die besten Angebote zu finden.
  • Wählen Sie eine Kreditkarte mit modernen Sicherheitsmerkmalen wie Chip- und Pin-Technologie, um Ihre Kreditkartendaten vor Missbrauch zu schützen.

Entscheidung zwischen verschiedenen Kreditkartenlimits

Die Entscheidung über das Kreditkartenlimit sollte sorgfältig überdacht und basierend auf den individuellen Finanzbedürfnissen getroffen werden. Ein höheres Limit von 10000 Euro kann für Personen, die größere Anschaffungen planen, wie zum Beispiel den Kauf eines Autos oder die Buchung einer längeren Reise, von Vorteil sein. Das höhere Limit ermöglicht Ihnen, größere Ausgaben zu tätigen und den Verfügungsrahmen in Raten auszugleichen. 

Gleichzeitig kann auch ein niedrigeres Limit von 500 Euro für Personen, die ihre Kreditkarte nur gelegentlich verwenden, von Vorteil sein. Darüber hinaus begrenzt ein niedriges Limit Ihre Ausgaben und hilft Ihnen, sich innerhalb Ihres Budgets zu bleiben, ohne dabei zusätzlich Schulden zu generieren.

Es ist wichtig, das Kreditkartenlimit entsprechend der eigenen finanziellen Situation auszuwählen, um sicherzustellen, dass man in der Lage ist, den Kreditrahmen von 500 Euro zurückzahlen zu können. Sie sollten auch regelmäßig Ihre Ausgaben und Schulden überprüfen und gegebenenfalls das Kreditkartenlimit anzupassen.

Kreditkartenlimit 500 Euro nachträglich erhöhen

Das Kreditkartenlimit von 500 Euro ist bei vielen Anbietern lediglich das Einstiegslimit. Das heißt, es wird Neukunden gewährt, um nachverfolgen zu können, ob diese den Kreditrahmen überhaupt regelmäßig ausgleichen können.

Ist das der Fall, dann stehen viele Anbieter auch einer Erhöhung des Kreditlimits von 500 Euro auf 1000 oder mehr Euro offen gegenüber. Dafür sollte nur darauf geachtet werden, verlässlich die Abrechnung zu bezahlen. Weiterhin macht es Sinn, stichhaltig zu belegen, warum man einen höheren Verfügungsrahmen benötigt. 

Wenden Sie sich am besten einfach an Ihren Kreditkartenanbieter, dieser wird Ihnen dann genauer Auskunft über den Ablauf zur Erhöhung Ihres Kreditrahmens geben können.

Kreditkarte mit 500 Euro Limit verantwortungsvoll nutzen

  • Legen Sie ein monatliches Budget fest, das Sie nicht überschreiten möchten. Dies hilft Ihnen, Ihre Ausgaben im Blick zu behalten und sicherzustellen, dass Sie nicht mehr ausgeben, als Sie sich tatsächlich leisten können.
  • Versuchen Sie, die volle Summe der Abrechnung jeden Monat zurückzuzahlen, um die Kosten so gering wie möglich zu halten und zusätzliche Zinszahlungen zu vermeiden.
  • Vermeiden Sie es, Ihre Kreditkarte für unnötige Ausgaben zu verwenden, die Sie sich sonst nicht leisten könnten.
  • Vergleichen Sie verschiedene Angebote, bevor Sie sich für eine Kreditkarte entscheiden. Suchen Sie nach einer Karte mit niedrigen Zinsen und günstigen Gebühren, um die Kosten so gering wie möglich zu halten.
  • Kontrollieren Sie regelmäßig Ihre Ausgaben, um sicherzustellen, dass Sie innerhalb Ihres Budgets bleiben. Verwenden Sie Online-Banking oder mobile Apps, um Ihre Ausgaben im Blick zu behalten und schnell auf potenzielle finanzielle Probleme reagieren zu können.

Tipps zur Verwaltung Ihres Kreditkartenlimits

Das Kreditkartenlimit ist der maximale Betrag, der Ihnen von Ihrer Bank oder Kreditkartenanbieter zur Verfügung gestellt wird. Um eine gute Kreditwürdigkeit aufrechtzuerhalten und sicherzustellen, dass Sie Ihre Kreditkartenrechnungen pünktlich bezahlen können, ist es wichtig, Ihr Kreditkartenlimit sorgfältig zu verwalten.

Möglichkeiten zur Rückzahlung des Verfügungsrahmens

  • Vollständige Rückzahlung: Der Kreditkarteninhaber zahlt den gesamten Kreditrahmen in einer einzigen Zahlung zurück.
  • Automatische Abbuchung: Der Kreditkarteninhaber kann eine automatische Abbuchung von seinem Bankkonto einrichten, um den Kreditrahmen auszugleichen.
  • Online-Zahlung: Der Kreditkarteninhaber kann den Kreditrahmen online über das Online-Banking-Portal oder die mobile App seiner Bank zurückzahlen.
  • In Raten zurückzahlen: Der Kreditkarteninhaber kann den Kreditrahmen in mehreren Raten zurückzahlen, um die Belastung auf mehrere Monate zu verteilen.

Sicherheitstipps für Kreditkarte mit 500 Euro Limit

  • Verwenden Sie immer ein Passwort oder eine PIN für Ihre Kreditkarte.
  • Kreditkartennummer und den Sicherheitscode nicht an einem leicht zugänglichen Ort aufbewahren.
  • Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Kreditkartenabrechnungen auf ungewöhnliche Transaktionen.
  • Kreditkarte sicher verwahren, wenn Sie sie nicht verwenden.
  • Kreditkarte sofort sperren, wenn sie verloren geht oder gestohlen wird.
  • Seien Sie vorsichtig, wenn Sie Anrufe oder E-Mails erhalten, die Sie auffordern, Ihre Kreditkarteninformationen preiszugeben.

Fazit: Kreditkarte mit 500 Euro Verfügungsrahmen

Eine Kreditkarte mit einem Verfügungsrahmen von 500 Euro eignet sich besonders für Menschen mit einem begrenzten Einkommen oder für diejenigen, die ihre Kreditkarte hauptsächlich für kleinere Ausgaben verwenden möchten.

Es lohnt sich auch, verschiedene Angebote zu vergleichen und die Zinsen und Gebühren sorgfältig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass Sie die beste Kreditkarte für Ihre individuellen Bedürfnisse auswählen.

Alternative Optionen, wie eine Prepaid-Kreditkarte oder eine Debitkarte, können eine gute Wahl für Personen mit begrenztem Einkommen oder wenig Kreditwürdigkeit sein. Diese Karten benötigen in der Regel keine Schufa-Prüfung und ermöglichen es Ihnen, nur das Geld auszugeben, das Sie bereits auf dem Girokonto oder der Karte haben, anstatt Schulden aufzunehmen.

FAQ - Kreditkarte 500 Euro Guthaben

Kann ich eine Kreditkarte mit 500 Euro Limit ohne Schufa beantragen?
Wie wird das Kreditkartenlimit von 500 Euro berechnet?
Wie funktioniert eine Kreditkarte mit 500 Euro Limit?
Was ist eine Kreditkarte 500 Euro Limit?
Kann ich eine Kreditkarte mit 500 Euro Verfügungsrahmen auch im Ausland verwenden?
Was passiert, wenn ich meine Kreditkarte mit 500 Euro Guthaben verliere?
Kann ich mein Kreditkartenlimit von 500 Euro erhöhen?

Seit 2020 ist Florian Fratzscher der führende Kreditkartenexperte bei Kreditkarten360.de. Mit einem Abschluss im Finanzwesen und einer Leidenschaft für Investitionen hat er sich als unverzichtbarer Teil des Teams etabliert.
Lieblingskreditkarten: Globale Kreditkarten mit flexiblen Reisevorteilen und Premium-Optionen mit hohem Mehrwert. z.B. Hanseatic GenialCard Gold oder Bank Norwegian Kreditkarte

Zuletzt aktualisiert: Apr 30, 2024