Miles&Smiles Mastercard Gold

Eine Kreditkarte für Meilensammler und Reisende

Die Miles & Smiles Mastercard Gold richtet sich an Vielreisende und alle, die regelmäßig mit Turkish Airlines unterwegs sind oder Meilen für Flüge sammeln möchten. Herausgegeben wird die Karte von der Advanzia Bank in Kooperation mit Turkish Airlines. Was viele an dieser Kreditkarte besonders loben, ist die Option des Meilen-Sammelns. Pro 2 € Umsatz wird Ihnen nämlich eine Meile gutgeschrieben. Und bereits mit der Ausstellung Ihrer Karte erhalten Sie 5.000 Willkommensmeilen, die Sie später gegen Prämienflüge oder Upgrades einlösen können.

Neben dem Meilenprogramm hat die Karte ein vielseitiges Leistungspaket zu bieten, das sich für eine Jahresgebühr von 96 € absolut sehen lassen kann. Es fallen keine Gebühren für Auslandseinsätze oder Bargeldabhebungen an und außerdem ist eine vollwertige Reiseversicherung enthalten, die Sie auf Auslandsreisen absichert. Auch ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu sieben Wochen kann in manchen Fällen für ein zusätzliches Maß an innerem Frieden sorgen.

Das Vielfliegerprogramm Miles & Smiles im Überblick 

Mit der Miles & Smiles Mastercard Gold nehmen Sie automatisch am Vielfliegerprogramm von Turkish Airlines teil. Und auch ohne Kreditkarte ist eine Teilnahme jederzeit möglich. Bereits nach der Anmeldung im Miles & Smiles Programm von Turkish Airlines starten Sie im Classic-Status und erhalten nach dem ersten Flug 1.000 Willkommensmeilen. Wer regelmäßig reist und dabei Statusmeilen sammelt, kann schnell in höhere Stufen wie Classic Plus, Elite oder Elite Plus aufsteigen und an exklusive Vorteile kommen. Dazu zählen beispielsweise zusätzliches Freigepäck, Lounge-Zugang mit Begleitung, bevorzugter Check-in oder kostenfreie Sitzplatzwahl. Der höchste Status bietet sogar kostenfreie Upgrades und garantierte Sitzplatzverfügbarkeiten.

Ob beim Fliegen mit Turkish Airlines, beim Bezahlen mit der Miles & Smiles Mastercard Gold oder bei Buchungen über ausgewählte Partner – Meilen können auf verschiedene Wege gesammelt werden. Diese gesammelten Meilen lassen sich dann gegen Flugtickets, Upgrades, Sitzplätze, zusätzliches Gepäck oder Shoppinggutscheine einlösen. Wer möchte, kann die Meilen auch mit „Cash&Miles“ kombinieren, so den Ticketpreis senken und dabei trotzdem weiter Meilen sammeln. 

Die wichtigsten Vorteile der Miles & Smiles Mastercard Gold

Schon beim Start gibt es einen Willkommensbonus und auch im Alltag sammeln Sie mit jedem Einkauf weiter. Dazu kommen gebührenfreie Zahlungen im Ausland, ein verlängertes Zahlungsziel und exklusive Extras wie der HalalBooking-Vorteil. Wenn die Karte regelmäßig genutzt wird, kann sie einen ganz schönen Mehrwert schaffen.

In den folgenden Absätzen finden Sie die wichtigsten Vorteile dieser Kreditkarte.  

Willkommensbonus: 5.000 Meilen zum Start

Sobald Ihre Miles & Smiles Mastercard Gold ausgestellt ist, erhalten Sie automatisch 5.000 Meilen als Willkommensgeschenk. Die Gutschrift erfolgt direkt auf Ihr Miles & Smiles-Konto bei Turkish Airlines und es ist keine zusätzliche Registrierung und kein Mindestumsatz erforderlich. Die Meilen sind dann für drei Jahre gültig und können für Prämienflüge, Upgrades, zusätzliches Gepäck oder Services im Shop&Miles Programm eingelöst werden. 

Einkaufen und Meilen sammeln

Für jeden Kartenumsatz sammeln Sie eine Meile pro 2 €, unabhängig vom Händler oder wo Sie bezahlen. Die Meilen werden Ihnen dann automatisch gutgeschrieben und eine Obergrenze gibt es nicht. Wer die Karte regelmäßig im Alltag nutzt, kann so andauernd Meilen aufbauen und sie später für Flüge mit Turkish Airlines oder anderen Partnern der Star Alliance einlösen. Wichtig zu wissen ist aber, dass diese Meilen Prämienmeilen sind und nicht zum Statusaufstieg im Vielfliegerprogramm zählen.

Keine Auslandseinsatz- und Bargeldabhebungsgebühren

Mit der Miles & Smiles Mastercard Gold müssen Sie keine Gebühren für Karteneinsätze im Ausland bezahlen. Auch Bargeldabhebungen sind weltweit kostenfrei, was sie zu einer super Lösung auf Reisen macht. Zu beachten ist aber, dass ab dem Tag der Abhebung Zinsen anfallen, aktuell 24,69 % p.a. Deshalb raten wir Ihnen, Bargeldverfügungen möglichst zügig zu begleichen, um zusätzliche Kosten zu vermeiden.

HalalBooking-Vorteil: 4 Meilen pro Euro und Diamond-Status

Noch nie von HalalBooking gehört? Dabei handelt es sich um eine Buchungsplattform für halal-freundliche Unterkünfte weltweit. Sie bietet Hotels, Resorts und Villen mit halal-zertifizierten Speisen, privaten Pools und familiengerechten Angeboten. Wenn Sie über diese Plattform buchen, erhalten Sie mit der Miles & Smiles Mastercard Gold mehr Meilen. Und zwar vier pro ausgegebenen Euro. Zusätzlich wird Ihnen für ein Jahr der Diamond-Status bei HalalBooking gewährt. Dieser bringt Ihnen exklusive Vorteile wie Rabatte, Upgrades, bevorzugte Zimmerwahl oder späten Check-out.

Zinsfreies Zahlungsziel bis zu 7 Wochen

Bei vollständiger Rückzahlung Ihrer monatlichen Abrechnung wird Ihnen ein zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 7 Wochen gewährt. Die Rechnung wird jeweils zum Monatsende erstellt und ist dann am 15. des Folgemonats fällig. Denken Sie nur daran, den Gesamtbetrag rechtzeitig zu begleichen.

Teilzahlung möglich

Falls Sie sich für die Teilzahlungsoption entscheiden, zahlen Sie monatlich nur 2,5 % des offenen Betrags, mindestens jedoch 20 €. Für den Restbetrag berechnet die Bank jedoch 24,69 % effektiven Jahreszins ab dem Transaktionstag. Diese Option kann Ihnen kurzfristig zwar helfen, sollte aber aufgrund der hohen Zinslast vorher gut durchdacht werden.

Versicherungsleistungen der Miles & Smiles Mastercard Gold 

​​Mit der Miles & Smiles Mastercard Gold sind Sie auf Reisen gut abgesichert, solange Sie mindestens 50 % der Reisekosten mit der Karte bezahlt haben. Die Versicherungen gelten für Reisen bis zu 90 Tagen und decken Personen bis einschließlich 74 Jahre ab. 

Hier kommt ein Überblick über die wichtigsten Leistungen:

• Auslandsreisekrankenversicherung: Erstattet medizinische Behandlungskosten im Ausland bis zu 1.000.000 €. Auch Rückführungskosten sind eingeschlossen. Der Selbstbehalt liegt bei 100 € pro Fall.
• Reiseunfallversicherung: Absicherung bei dauerhafter Invalidität oder Tod infolge eines Unfalls auf Reisen. Die maximale Leistung beträgt 40.000 €, der Selbstbehalt liegt bei 185 €.
• Privathaftpflicht im Ausland: Deckt Schäden, die Sie anderen versehentlich zufügen, zum Beispiel in der Ferienunterkunft. Bis zu 350.000 € mit 100 € Selbstbehalt.
• Gepäck- und Bargeldversicherung: Erstattet Schäden bei Verlust oder Diebstahl Ihres Gepäcks bis zu 2.500 € pro Person, insgesamt bis zu 3.000 € je Reise. Selbstbehalt liegt bei 100 €.
• Verspätetes Gepäck oder verpasste Abreise: Bei Gepäckverspätung oder verpasster Abreise werden pauschal 250 € erstattet, sogar ohne Selbstbehalt.
• Reisestornierung und Reiseunterbrechung: Wenn Sie Ihre Reise aus einem versicherten Grund absagen oder abbrechen müssen, sind bis zu 3.000 € abgesichert. Der Selbstbehalt beträgt 20 % je Fall, mindestens 100 € pro Person.

Zusätzlich sind auch Ihre Einkäufe mit der Karte abgesichert. Der integrierte Käuferschutz übernimmt Schäden bis 250 € pro Artikel, maximal 500 € je Ereignis. Die erweiterte Garantie verlängert die Herstellergarantie bei technischen Geräten, während der Preisschutz Sie bei kurzfristigen Preisänderungen absichert. Auch Diebstahl am Geldautomaten ist mit bis zu 500 € versichert. Für alle Leistungen im Bereich Einkaufsschutz müssen Sie mit einem Selbstbehalt von 50 € pro Schadensfall rechnen.

Gebührenstruktur 

Die Jahresgebühr für die Miles & Smiles Mastercard Gold beträgt 96 € und bleibt dauerhaft gleich, egal, wie oft oder in welchem Umfang Sie die Karte nutzen. Für einen besseren Überblick kommen die weiteren Gebühren dieser Kreditkarte nun in aufgeschlüsselter Form für Sie: 

• Zahlungen im Ausland und Bargeldabhebungen: Einkäufe im Ausland sind komplett gebührenfrei, ebenso Bargeldabhebungen an Geldautomaten weltweit. Allerdings fallen ab dem Tag der Abhebung Zinsen in Höhe von 24,69 % p.a. an. Wer also unterwegs Bargeld braucht, sollte den Betrag möglichst zeitnah wieder ausgleichen.
• Teilzahlung und Zinsen: Falls Sie den offenen Betrag nicht vollständig begleichen, können Sie die Teilzahlung nutzen. Der monatliche Mindestbetrag liegt bei 2,5 % des Rechnungsbetrags, mindestens jedoch 20 €. Für den verbleibenden Betrag werden 24,69 % effektiver Jahreszins berechnet.
• Zinsen bei Bargeldtransaktionen: Neben klassischen Abhebungen zählen auch Überweisungen, Geldtransfers und der Kauf von Kryptowährungen zu Bargeldverfügungen. Auch hier gilt, dass ab dem Transaktionstag Zinsen anfallen, ebenfalls zu 24,69 % p.a.
• Überziehungsgebühr: Wird der Kreditrahmen bei der Monatsabrechnung um mehr als 3 % überschritten, aber mindestens um 50 €, fällt eine pauschale Gebühr von 3 € an. Diese lässt sich aber leicht vermeiden, wenn Sie Ihre Ausgaben über die App im Blick behalten.

Antragstellung Miles & Smiles Kreditkarte: Schritt für Schritt

Die Beantragung der Miles & Smiles Mastercard Gold erfolgt vollständig online und dauert nur ein paar Minuten. Sie müssen keinen Bankwechsel durchführen und es ist auch kein Gespräch mit einer Beraterin oder einem Berater der Advanzia Bank nötig. Alles, was Sie brauchen, ist ein Internetzugang, Ihre persönlichen Daten und etwas Zeit für die Identitätsprüfung.

So funktioniert die Antragstellung Ihrer Miles & Smiles Mastercard Gold:

1. Rufen Sie die Website der Miles & Smiles Mastercard Gold auf.
2. Dort werden Sie auf der rechten Seite direkt den Online-Antrag sehen.
3. Füllen Sie das Antragsformular vollständig aus, inklusive Ihrer Adresse, E-Mail und Mobilnummer.
4. Überprüfen Sie Ihre Angaben und akzeptieren Sie die AGB sowie die Datenschutzerklärung.
5. Führen Sie die Online-Identifikation durch, per Video oder App.
6. Unterschreiben Sie den Vertrag digital.
7. Ihre Karte wird per Post verschickt, sobald die Bonitätsprüfung abgeschlossen ist.
8. Nach Erhalt können Sie Ihre Karte sofort nutzen und alle Vorteile genießen.

Mehr als nur sicher zahlen

Hinter der Miles & Smiles Mastercard Gold steht die Advanzia Bank S.A., ein erfahrener Anbieter, der sich seit vielen Jahren auf Kreditkartenlösungen spezialisiert hat. Als europäische Bank mit Sitz in Luxemburg unterliegt sie strengen gesetzlichen Vorgaben und sorgt dafür, dass Ihre Daten und Zahlungen zuverlässig geschützt sind.

Ein weiterer Vertrauensfaktor ist die enge Kooperation mit Turkish Airlines, einer international angesehenen Fluggesellschaft mit höchsten Qualitätsstandards. Dass Turkish Airlines diese Karte mitentwickelt hat, ist ein klares Zeichen dafür, dass Seriosität und Kundenzufriedenheit hier an erster Stelle stehen.

Die Karte bietet auch im Alltag moderne Sicherheitsfunktionen: Bei jeder Transaktion erhalten Sie eine Push-Nachricht direkt aufs Handy, sofern Sie die Karten-App nutzen. So behalten Sie jederzeit den Überblick und bemerken unbekannte Transaktionen sofort. Online-Zahlungen sind zusätzlich mit 3D Secure geschützt und sollte dennoch einmal etwas passieren, erreichen Sie den Kundenservice der Bank rund um die Uhr.

Fazit: Lohnt sich die Miles & Smiles Kreditkarte? 

Die Miles & Smiles Mastercard Gold eignet sich besonders für Menschen, die viel reisen und ihre alltäglichen Ausgaben ganz nebenbei in Prämienmeilen umwandeln möchten. Wer regelmäßig mit Turkish Airlines fliegt oder das Vielfliegerprogramm bereits nutzt, profitiert hier gleich mehrfach. Die Karte bringt 5.000 Meilen zum Start, belohnt jeden Einkauf mit zusätzlichen Meilen und verzichtet auf Gebühren im Ausland. Auch die integrierte Reiseversicherung und der HalalBooking-Vorteil sind tolle Extras, die im Alltag tatsächlich einen Unterschied machen können.

Wer gerne Teilzahlungen nutzt oder häufiger Bargeld abhebt, zahlt dafür aber einen spürbaren Preis, denn die Zinsen sind hoch. Wenn Sie die Rechnung rechtzeitig bezahlen und auf Bargeld verzichten, können Sie die Karte optimal nutzen. Die Jahresgebühr von 96 € ist angesichts der enthaltenen Leistungen durchaus vertretbar. Eine Reiseversicherung in diesem Umfang alleine kostet bei externen Anbietern oft schon 100 bis 150 € pro Jahr und ist dabei meistens nicht an ein Meilenprogramm gekoppelt. 

Am Ende lässt sich zusammenfassen, dass die Miles & Smiles Mastercard Gold keine Karte für alle ist. Aber eine gute Wahl sein kann, wenn Sie viel Reisen, von den Versicherungen tatsächlich profitieren können und dabei ein faires Meilenprogramm nutzen möchten. Besonders dann, wenn Turkish Airlines bereits zu Ihren Favoriten gehört.