Kreditkarte mit Willkommensbonus: Alle Infos zu Miles & More und Co.
Kreditkarten sind eines der beliebtesten Zahlungsmittel der heutigen Zeit. Das liegt unter anderem daran, dass Kreditkarten international akzeptiert sind und ganz bequem zum sicheren Bezahlen verwendet werden können. Sollten Sie Bargeld bevorzugen, um Geld an Bankautomaten auf der ganzen Welt abzuheben. Um mehr Kunden anzuziehen und diese dann auch von den Produkten zu überzeugen, versuchen die Anbieter von Kreditkarten mit Bonusleistungen zu überzeugen.
Dafür bieten sie ihren Kunden verschiedene Willkommensboni an, die die Kunden überzeugen sollen, zu einem bestimmten Anbieter zu kommen und dort eine neue Kreditkarte zu beantragen. In diesem Artikel erfahren Sie deshalb alles Wissenswerte zum Thema Willkommensboni von Kreditkarten.
Willkommensbonus: Miles & More Kreditkarte ist besonders lukrativ
Miles & More Kreditkarten erfreuen sich großer Beliebtheit, weil sie ihren Nutzern lukrative Boni versprechen und außerdem Vielflieger belohnen. Das Prinzip ist denkbar einfach, so belohnt Lufthansa jeden zweiten Euro, der mit der Miles & More Kreditkarte umgesetzt wird, mit einer Bonusmeile, die auf dem jeweiligen Konto gutgeschrieben wird. Die angesammelten Meilen können die Nutzer dann bei der Buchung von Flügen der Star Alliance Gruppe einsetzen und so große Rabattierungen auf die Flüge erhalten. Die Bonusmeilen können jedoch auch bei anderen Käufen eingesetzt werden.
Zum einen können die Nutzer der Miles & More Kreditkarte so Bonusmeilen sammeln, indem sie einfach die Karte nutzen und zum anderen können die Nutzer Meilen sammeln, die sie als Willkommensbonus erhalten. Eine weitere Möglichkeit an Meilen zu kommen, ist die Bezahlung von Star Alliance Flügen mit ebendieser Karte. Dann wird ein bestimmter Teil des gezahlten Betrags in Form von Meilen dem Konto gutgeschrieben. Dabei sind die Bonusmeilen abhängig von der Höhe des Flugpreises und außerdem von der Entfernung des gebuchten Zielortes.
Wenn es um Treueprogramme europäischer Fluggesellschaften geht, ist das Vielfliegerprogramm der Lufthansa eines der besten. Als Teil des Star Alliance Netzwerks bietet Ihnen das Miles and More Programm Zugang zu zahlreichen Prämien und Einlösemöglichkeiten.
Kurz gesagt, Miles and More ist ein erstklassiges Programm, weil Sie die Meilen bei so vielen Fluggesellschaften einlösen können. Selbst wenn Sie nicht zu den Vielfliegern gehören, werden Sie Möglichkeiten finden, Ihre Meilen einzulösen, was bei anderen Treueprogrammen nicht immer der Fall ist.
Miles and More Kreditkarte Willkommensbonus Gutschrift
An dieser Stelle soll aber auch daran erinnert werden, dass über 30.000 Meilen gesammelt werden müssen, sodass die in der Karte enthaltene jährliche Gebühr wieder hereingeholt wird. Aus diesem Grund lohnt sich eine solche Kreditkarte wirklich nur für diejenigen, die über das ganze Jahr verteilt viel unterwegs sind und auch wirklich vorhaben, die Karte intensiv zu nutzen.
Die Lufthansa Miles and More Gold Plus bietet beispielsweise den tollen Service, dass die angesammelten Meilen nie verfallen und so für immer gültig sind. Bei anderen Kreditkarten, wie zum Beispiel der normalen Miles & More Karte, verfallen die Bonusmeilen meist nach drei Jahren, weswegen die Nutzer hier aufpassen sollten, die Meilen zu nutzen, bevor sie verstreichen.
Miles and More Kreditkarte Gold Willkommensbonus
Da die Miles and More Kreditkarte als Willkommensbonus eine Gutschrift anbietet, kann sich diese Karte für viele Interessenten lohnen. Es gibt momentan für die Miles & More Gold Kreditkarte als Willkommensbonus eine Gutschrift über ganze 20.000 Bonusmeilen an, die bei Abschluss eines Vertrags gutgeschrieben werden. Damit wurde das Angebot sogar verfünffacht und Kunden können eine begrenzte Zeit von diesem Angebot profitieren. Außerdem erhalten sie den zweimaligen Zugang zu einer Lounge an einem Flughafen ihrer Wahl.
Der gesamte Willkommensbonus der Miles & More Kreditkarte beläuft sich damit momentan auf einen Geldwert von rund 350e, was für einen Vertragsabschluss bei richtiger Nutzung der Karte spricht. Dieser Gegenwert ist auch deutlich mehr wert, als die momentane Gebühr für die Karte, die für ein Jahr erhoben wird.
Des Weiteren erhalten Nutzer der Miles & More Gold Kreditkarte für die Buchung von Flügen der Business-Class eine Meile pro Euro und für alle anderen Flüge eine Meile pro zwei umgesetzten Euro. Darüber hinaus enthält der Vertrag auch noch diverse Reiseversicherungen.
Lufthansa Miles and More: So funktioniert das Meilen Sammeln
Der einfachste Weg, Lufthansa-Meilen zu sammeln, ist ein Flug mit einer der Fluggesellschaften der Lufthansa Group oder einem Mitglied der Star Alliance.
Das ist einfach, aber Sie erhalten nicht viele Meilen, wenn Sie in der Economy Class fliegen. Für Flüge innerhalb Europas erhalten Sie je nach Buchungsklasse zwischen 100 und 1.500 Meilen.
Für Interkontinentalflüge von oder nach Europa werden die Meilen nach der Entfernung berechnet. In der Economy Class erhalten Sie etwa eine Meile pro geflogene Meile. In der Business Class beträgt sie das 1,5- bis Zweifache der geflogenen Meilen.
Kurzum: Wenn Sie häufig interkontinental fliegen oder Business-Class-Tickets kaufen, kommen Sie schnell auf viele Lufthansa-Meilen.
Miles and More Meilen Sammeln - Hotel und Mietwagenbuchungen
Über die Lufthansa Website haben Sie Zugang zur Miles and More Hotel- und Mietwagenbuchungsplattform.
Die Preise für Hotels sind zwar etwas höher als z.B. bei Booking.com, aber dafür können Sie auf diese Weise viele Meilen sammeln.
Wenn Sie ein Hotel der gehobenen Mittelklasse für 70-150 Euro pro Nacht buchen, erhalten Sie oft rund 1.000 Meilen pro Nacht.
Das Sammeln von Lufthansa-Meilen über die Hotelbuchungsplattform ist also auch für Nicht-Vielflieger eine lohnende Option.
Sie können auch Partnerunternehmen wie Marriott Bonvoy und Booking.com nutzen. Auf diesen Websites ist die Anzahl der Meilen pro ausgegebenem Euro jedoch geringer als auf der Miles and More Plattform.
Alternative Kreditkarten mit Willkommensbonus
Auf dem Markt gibt es eine Vielzahl an unterschiedlichen Anbietern von Kreditkarten und demnach gibt es auch viele unterschiedliche Systeme für Willkommensboni. Die Kreditkarten, die auch wirklich Boni mit sich bringen, sind meistens kostenpflichtig und fordern eine jährliche Gebühr von den Nutzern. Die Boni der verschiedenen Anbieter fallen sehr unterschiedlich aus und beziehen sich auf verschiedene Bereiche. Die beliebteste Form der Bonusprogramme ist definitiv Miles & More, auf die in diesem Artikel näher eingegangen werden soll.
Die Kreditkarten mit Miles & More stehen immer in Verbindung mit einer oder mehreren Fluggesellschaften, bei denen die Nutzer dann Meilen sammeln können. Sie erhalten dann für jeden oder jeden zweiten umgesetzten Euro eine Meile auf Ihr Konto gutgeschrieben. Diese Meilen können dann für Flüge wieder genutzt werden und sorgen dort für Vergünstigungen oder komplett kostenlose Flüge.
Meilen als Willkommensbonus sind hier eine echte Besonderheit, denn in diesem Fall müssen Sie Ihre neue Kreditkarte gar nicht einsetzen, sondern erhalten zu Beginn des Betrags sofort die Bonusmeilen gutgeschrieben. Ob und für wen sich ein der Miles and More Kreditkarte Willkommensbonus lohnt, erfahren Sie ebenfalls in diesem Artikel
Die verschiedenen Arten von Willkommensboni
Es gibt viele verschiedene Arten von Willkommensboni und Boni im Allgemeinen. Als Willkommensbonus werden die Boni bezeichnet, die den Kunden bei oder nach Abschluss eines neuen Vertrags über eine Kreditkarte erhalten. Alle anderen Boni erhalten die Kunden während der Vertragslaufzeit oder aber, wenn sie bestimmte Bedingungen erfüllen. Willkommenboni können sich wie folgt gestalten:
- Bares Geld
- Bonusmeilen
- Prämien
- Bonuspunkte
- Vergünstigungen / Rabatte
- Versicherungen
Nachfolgend sollen die einzelnen Boni nochmal näher erläutert werden.
Geld als Willkomensbonus
Einer der beliebtesten Boni für Kreditkarten ist Geld. Dieser Bonus für Neukunden oder die Kunden, die den Anbieter der Kreditkarte wechseln, erfreut sich sehr großer Beliebtheit, denn man bekommt nach Vertragsabschluss ganz einfach Geld auf das Konto überwiesen. Die Bedingungen für einen solchen Bonus sind meist sehr niedrig, das heißt, dass man meistens nur die Kreditkarte beantragen muss und wenn alles klappt, dann bekommt man die entsprechende Summe überwiesen. Je nach Anbieter kann dieser Bonus weniger oder mehr Geld bedeuten, in der Regel werden aber nicht mehr als 100 Euro an Prämie für den Abschluss einer neuen Kreditkarte ausbezahlt.
Bonusmeilen - Miles & More
Bonusmeilen sind eine weitere beliebte Prämie für diejenigen, die eine neue Kreditkarte beantragen und diese bewilligt bekommen. Bei Bonusmeilen handelt es sich um Prämien für alle, die sehr viel mit dem Flugzeug unterwegs sind. Für jede geflogene Meile erhöhten sie dann bei den großen Fluggesellschaften Meilen gutgeschrieben, die sie dann wieder für die Buchung neuer Flüge nutzen können. Die gesammelten Meilen können aber auch in Prämien verwandelt werden, das ist je nach Anbieter und Fluggesellschaft anders.
Dann können die gesammelten Meilen beispielsweise gegen ein Upgrade in die erste Klasse, den Zugang zu bestimmten Lounges am Flughafen oder in andere Erhöhungen des Komforts auf einem Flug getauscht werden. Viele der großen Fluggesellschaften kooperieren in diesem Zusammenhang und so ist es auch manchmal möglich, die Meilen bei anderen Fluggesellschaften zu nutzen, als bei dem, wo man sie gesammelt hat.
Wenn ein Anbieter verspricht, Bonusmeilen als Willkommensbonus auszubezahlen, dann erhält der Kunde für den Abschluss eines Vertrags über eine neue Kreditkarte eine bestimmte Anzahl an Bonusmeilen auf seinem Konto gutgeschrieben und kann diese später nutzen.
Prämien als Willkommensbonus
Prämien der unterschiedlichsten Art gibt es ebenfalls als Willkommensboni bei den Anbietern für Kreditkarten. Diese Prämien sind sehr vielfältig und reichen von elektronischen Produkten, wie Smartphone, Tablet und Computer bis hin zu Geschirr und Haushaltsgeräten. Je nach Anbieter unterscheidet sich auch der Wert der vergebenen Prämien, sodass es sich hier sehr lohnt, immer genau auf das Kleingedruckte zu achten, bevor man einen Vertrag abschließt.
Bonuspunkte als Willkommensbonus
Bonuspunkte als Willkommensboni bei einer neuen Kreditkarte gibt es ebenfalls in sehr vielen verschiedenen Varianten. Die Boni unterscheiden sich beispielsweise zwischen Gold Kreditkarte
Debitkarte, Prepaid Kreditkarte und Reisekreditkarte. Der Grund dafür ist, dass die unterschiedlichen Anbieter von Kreditkarten auch unterschiedliche Bonussysteme nutzen, um ihre Kunden zu belohnen.
Bei Anbieter A erhalten Sie Bonuspunkte für die Nutzung, also das Bezahlen mit der neuen Kreditkarte, bei Anbieter B erhalten Sie die Bonuspunkte für das Bargeld abheben am Automaten. Bonuspunkte als Willkommensbonus zu erhalten bedeutet dann, dass Sie direkt beim Abschluss des Vertrags die Bonuspunkte auf dem eigenen Konto gutgeschrieben bekommen und diese dann gegen bestimmte Prämien eintauschen können.
Vergünstigungen als Willkommensbonus
Vergünstigungen gelten ebenfalls als sehr beliebte Willkommensboni, denn hier kann es sich zum Beispiel lohnen, wenn Sie sowieso eine Anschaffung planen und ein Anbieter einer Kreditkarte Ihnen eine Vergünstigung in diesem Bereich anbietet. Die Vergünstigungen können sehr viele verschiedene Bereiche betreffen, meist handelt es sich jedoch um Vergünstigungen im Rahmen von Flugreisen oder der Buchung von Hotels.
Versicherungen
Versicherungen werden von den Kreditanstalten auch gerne genutzt, um Neukunden anzulocken, denn jeder Mensch benötigt Versicherungen und diese dann als Willkommensbonus zu bekommen lohnt sich auch für viele Kunden. Die Versicherungen beziehen sich meist auf Reisen und eignen sich so perfekt für Vielreisende oder Geschäftsleute, die viel im Ausland unterwegs sind. So erhalten Sie beispielsweise als Willkommensbonus eine Versicherung für das Gepäck, sodass Ihr Gepäck auf Reisen bestens geschützt ist.
Andere Möglichkeiten sind Reiserücktrittsversicherungen oder Mietwagenversicherungen, die sich an die gleiche Klientel richten und gerne genutzt werden. Hier gilt es jedoch ganz genau hinzuschauen, denn die Versicherung sollte im Schadensfall auch auf jeden Fall greifen und nicht als unnötige Versicherung einfach nur nebenher laufen. Überlegen Sie also gut, ob Sie eine bestimmte Versicherung wirklich brauchen oder nicht.
Willkommensbonus der verschiedenen Kreditkartenanbieter
Da jedes Kreditinstitut auch seine eigenen Willkommensboni anbietet, soll an dieser Stelle ein genauer Blick auf die einzelnen Anbieter und ihre Boni geworfen werden.
Willkommensbonus Mastercard
Die Mastercard sind, wie alle anderen Kreditkarten auch, bei verschiedenen Banken verfügbar und haben demnach auch verschiedene Willkommensboni im Petto. Doch die Mastercard Kreditkarten konzentrieren sich hauptsächlich auf das Thema Reise und Flugverkehr und gestalten auch ihre Willkommensboni dementsprechend. Deshalb enthalten viele von den angebotenen Karten als Boni, zum Beispiel Reiserücktrittsversicherungen, bei denen man bei Nichtantritt einer Reise den kompletten Betrag zurückerhält, den man für die Reise oder den Flug bezahlt hat.
Ein weiterer Bonus besteht in der Auslandsreisekrankenversicherung, die dafür sorgt, dass Reisende im Ausland eine gültige Krankenversicherung haben, die im Fall eines Unfalls oder eines Krankenhausaufenthalts die gesamten Kosten übernimmt. Außerdem bietet Mastercard oder die Bank auch Vollkaskoversicherungen für Mietwagen an.
Willkommensbonus Amex
American Express, kurz Amex, bietet seinen Kunden ebenfalls Willkommensboni an. Wie bei den anderen Anbietern auch, hängen die angebotenen Willkommensboni hier von den damit verbundenen Banken ab. In der Regel bietet Amex seinen Neukunden jedoch Punkte an, die dann genutzt werden können.
Momentan besteht das Angebot von Amex aus 55.000 Bonuspunkten, die jeder Neukunde unter bestimmten Bedingungen erhält. Dafür müssen die Neukunden jedoch innerhalb des ersten halben Jahres rund 6000 Euro auf dem Konto an Ein- und Ausgängen haben, um diesen Bonus abzugreifen. Der Kreditkarten Willkommensbonus von Amex in Form der 55.000 Bonuspunkte kann mit knapp 1000 Euro gegengerechnet werden und ist somit ein lukrativer Anreiz, diese zu beantragen.
Willkommensbonus Visa
Visa setzt momentan auf echtes Geld, das Neukunden bei Vertragsabschluss gutgeschrieben bekommen. Bei den verschiedenen Banken, die die Visa Kreditkarte anbieten, erhalten Neukunden allerdings unterschiedlich hohe Beträge als Willkommensboni. Diese Beträge reichen von 30 bis zu 70 Euro und können sich durchaus lohnen. Auch Cashback hat Visa im Programm und bietet seinen Neukunden hier von 0,3 bis zu 0,5 Cashback auf Einkäufe, die mit der neuen Karte getätigt werden.
Weitere Boni und Zusatzleistungen
Neben dem beliebten Kreditkarte Willkommensbonus bieten die Anbieter von Kreditkarten noch viele weitere Zusatzleistungen an. Dafür müssen die Kunden aber auch meistens tiefer in die Tasche greifen und eine jährliche Gebühr für die Nutzung der Kreditkarte bezahlen. Diese fällt je nach Anbieter unterschiedlich hoch aus. Die Zusatzleistungen können aus Versicherungen, anderen Bonuspunkteprogrammen, Rabatten in Hotels und auf Reisen und weiteren Leistungen bestehen. Der Unterschied zu dem bereits genannten Willkommensbonus besteht darin, dass diese Boni und Zusatzleistungen nicht nur beim Abschluss des Vertrags einmalig ausgezahlt werden, sondern dauerhaft Vorteile für die Nutzer bringen.
In vielen Geschäften erhalten Kunden außerdem direkt beim Bezahlen einen bestimmten Rabatt auf die eingekauften Produkte und können so direkt von ihren Kreditkarten profitieren. Je nach Kreditkartenanbieter nehmen verschiedene Geschäfte an diesen Programmen teil und gewähren den Nutzern der Kreditkarten prozentuale Rabatte auf ihren Einkauf. Es kann aber auch sein, dass Sie als Kunde eines bestimmten Kreditinstituts einen Artikel gratis erhalten oder beispielsweise Zugang zu einer Veranstaltung kostenlos erhalten.
Für wen sich eine Kreditkarte mit Willkommensbonus lohnt
Die Frage danach, ob sich eine Kreditkarte mit erhöhter Jahresgebühr und integrierten Boni wirklich lohnt, sollte sich jeder vor Vertragsabschluss stellen. Denn es kann sein, dass die jährlich erhobene Gebühr den Wert an Leistungen, die man erhält, übersteigt und in diesem Fall lohnt sich eine derartige Kreditkarte nicht.
Idealerweise schauen Sie sich vor dem Abschließen eines Vertrags genau an, wie häufig Sie Ihre Kreditkarte wirklich einsetzen und wie viel Geld Sie innerhalb eines Jahres mit der Kreditkarte umsetzen. Dann können Sie schauen, ob die Boni, die Sie erhalten, auch die jährliche Gebühr an Wert erreichen. Auf diese Weise lässt sich ganz einfach herausfinden, ob sich eine Kreditkarte mit Zusatzleistungen und Willkommensbonus im konkreten Fall lohnt oder nicht.
Als Faustregel kann an dieser Stelle festgehalten werden, dass die Jahresgebühr auch über die Zusatzleistungen bestimmt. Je höher diese jährliche Gebühr ausfällt, desto mehr Zusatzleistungen können Sie auch erhalten. Bei einer sehr niedrigen Gebühr für eine Kreditkarte oder gar keiner Gebühr ist demnach auch nicht mit irgendwelchen Extraleistungen zu rechnen.
FAQs - Kreditkarte mit Willkommensbonus
Mit ihrer Karriere als Spezialistin für Kreditkarten- und Zahlungssysteme hat Lara Schuster ein breites Repertoire an Erfahrung angesammelt, und teilt dies nun mit unseren Lesern auf Kreditkarten360. Schon seit sie Studentin war, hat Lara entdeckt, dass mit dem richtigen Anbieter und dem richtigen Einsatz eine Kreditkarte so genutzt werden kann, dass Punkte- & Meilensysteme einem billiges oder gar kostenloses Reisen ermöglichen. So finanzierte Lara schon einige Urlaube ausschließlich mit alltäglichen Ausgaben.