Hilton Honors Kreditkarte

Hilton Honors Kreditkarte im Test

In Deutschland hat sich Hilton mit der Advancia Bank zusammengetan, um die Hilton Honors Kreditkarte auch hier anbieten zu können. Eine Hotelkreditkarte ist ein Angebot einer Hotelkette, welches für Stammkunden ausgelegt ist. Hier erhalten Besucher der zugehörigen Hotels Bonuspunkte im Hotel, sowie durch die Nutzung der Karte, welche dann in Hotel interne Upgrades, Prämien oder Extras umgewandelt werden können. Mit der Hilton Honors Kreditkarte erhalten Sie automatisch den Gold-Status im Hilton Honors Programm. Für jeden Euro Umsatz sammeln Sie 1 Punkt, bei Ausgaben in Hotels der Hilton Gruppe sogar 2 Punkte pro Euro.

Wenn Sie also viel in Hotels der Hilton Gruppe reisen, dann kann die Hilton Honors Kreditkarte eine fantastische Wahl sein! Schauen wir mal genau ins Detail:

Das sind die Vorteile der Hilton Honors Kreditkarte

Grundlegend ist festzuhalten, dass es sich hier um eine Karte mit Loyalitätsprogramm handelt, das heißt, wenn Sie Vielreisender sind, und auf Ihren Reisen vorwiegend in Hotels der Hilton-Gruppe aufhalten, dann ist diese Karte selbstverständlich zu empfehlen. Wenn Sie jedoch nicht so oft unterwegs sind, oder auch öfter in anderen Hotels übernachten, dann sollten Sie sich genau überlegen, ob Sie sich diese Karte holen, oder doch lieber eine normale Reisekreditkarte.

Die Vorteile der Kreditkarte sind am meisten in Hotels der Hilton Gruppe zu spüren. Genießen Sie alle Vorteile des prestigereichen Gold-Status, wie Zimmer-Upgrades bis zu Executive-Rooms, ein tägliches kostenloses Frühstück oder – je nach Region und Hotelmarke – ein Guthaben für Speisen und Getränke (z. B. in den USA). Zusätzlich sammeln Sie 80 % mehr Punkte, wenn Sie Hilton Hotels buchen. Als neuen Karteninhaber erhalten Sie außerdem einen Willkommensbonus von 6.000 Hilton Honors Punkten, mit denen Sie zum Beispiel einen Teil Ihres nächsten Aufenthalts bezahlen können.

Im Express zum Diamond-Status

Mit der Hilton Honors Kreditkarte können Sie Ihren Diamond-Status deutlich schneller erreichen. Anstatt der üblichen 60 Nächte im Jahr, die für den Status erforderlich sind, genügt es mit der Karte bereits, 40 Nächte in Hilton Hotels zu verbringen. Zusätzlich haben Sie die Möglichkeit, durch Ihre Ausgaben noch schneller voranzukommen: Für alle qualifizierten Käufe im Wert von 5.000 € erhalten Sie 5 Nächte gutgeschrieben, die ebenfalls auf den Diamond-Status angerechnet werden.

Reiseverischerung inklusive

Ein besonders attraktiver Aspekt der Hilton Honors Kreditkarte sind die enthaltenen Reiseversicherungen, die automatisch bei der Nutzung der Karte greifen. Damit genießen Sie umfassenden Schutz, wenn Sie mit der Kreditkarte reisen – allerdings sollten mindestens 50 Prozent der Reisebuchung mit der Hilton Honors Kreditkarte bezahlt werden, um in den Genuss der Versicherungsleistungen zu kommen.

Bezahlen Sie komfortabel, wie Sie es bevorzugen, ob mit Chip und PIN am Gerät, kontaktlos oder gar mit Apple Pay, Google Pay oder Garmin Pay. Egal, ob online oder im Geschäft – mit der Hilton Honors Kreditkarte sind Sie immer zum Zahlen bereit.

Alle Vorteile im Überblick

Da die Vorteile an gewisse Kriterien gebunden sind, haben wir diese hier für Sie aufgeschlüsselt:

Mit dem Gold-Status genießen Sie folgende Vorteile:

• 80 % Punktebonus bei Aufenthalten
• Kostenfreie fünfte Nacht bei Prämienaufenthalten
• Tägliches kostenloses Frühstück oder Restaurantguthaben (je nach Region)
• Freie Wahl von Zimmern bei Verfügbarkeit
• Digitaler Check-in und Check-out über die Hilton Honors App

Der Diamond-Status bietet zusätzlich:

• 100 % Punktebonus auf Aufenthalte
• Zugang zur Executive Lounge
• Premium-WLAN
• 48-Stunden-Zimmergarantie
• Möglichkeit zur Übertragung des Elite-Status an andere Mitglieder
• Option auf eine einmalige Verlängerung des Diamond-Status bei Nichterreichen der regulären Qualifikationskriterien

Alle Zinsen, Kosten und Gebühren im Überblick

Als Kreditkarte mit Bonusprogramm ist die Hilton Honors Kreditkarte mit 6 € pro Monat, also 72 € im Jahr, recht erschwinglich. Ein besonderes Highlight: Die Reiseversicherungen sind automatisch inklusive, sofern mindestens 50 Prozent der Reise mit der Kreditkarte bezahlt werden.

Ein weiterer Vorteil ist, dass Zahlungen weltweit in Fremdwährung kostenfrei sind. Anders als bei vielen anderen Kreditkarten wird bei der Hilton Honors Kreditkarte keine Fremdwährungsgebühr auf den Wechselkurs erhoben. Das bedeutet, es entstehen keine zusätzlichen Kosten, wenn Sie beispielsweise in einem Hilton Hotel im Ausland bezahlen.

Achtung bei Bargeldabhebungen: Obwohl die Karte mit gebührenfreien Bargeldabhebungen weltweit wirbt, sollten Sie vorsichtig sein. Zwar entfällt die direkte Abhebegebühr, jedoch fallen ab dem Zeitpunkt der Abhebung bis zum Ausgleich der Kreditkartenabrechnung Zinsen an – konkret 1,86 % pro Monat, was einem effektiven Jahreszins von 24,69 % entspricht. Dieser Zinssatz ist vergleichsweise hoch und sollte bei Barverfügungen unbedingt berücksichtigt werden.

Die Option zur Teilzahlung ist ebenfalls verfügbar. Hierbei wird ein effektiver Jahreszins von 19 % auf den offenen Betrag berechnet. So lassen sich größere Ausgaben in Raten begleichen – allerdings mit zusätzlichen Kosten.

Alle Nachteile im Überblick

Trotz der vielen Vorteile gibt es bei der Hilton Honors Kreditkarte leider auch einige Punkte, die Sie in Bedacht halten sollten. Ein wesentlicher Nachteil ist etwa, dass die Karte nur dann beantragt werden kann, wenn man noch keine andere Kreditkarte der Advanzia Bank hat. Wer also bereits eine Gebührenfrei Mastercard Gold hat, kann die Hilton Honors Kreditkarte nicht zusätzlich beantragen.

Ein weiterer Kritikpunkt betrifft die Bargeldabhebungen. Zwar wird mit der Hilton Honors Kreditkarte weltweit keine zusätzliche Abhebegebühr erhoben, doch ab dem Moment der Abhebung fallen Zinsen an – 1,86 % pro Monat, was einem effektiven Jahreszins von 24,69 % entspricht. Diese Zinsen gelten, bis der Betrag vollständig beglichen ist und machen die Karte wenig attraktiv für regelmäßige Bargeldabhebungen. Wer oft Bargeld abheben möchte, sollte sich daher besser für eine Karte ohne Abhebegebühren entscheiden.

Der Wert der Hilton Honors Punkte ist zudem leider auch nicht so gut, wie er zunächst vielleicht scheint. Mit jedem Euro, den man ausgibt, erhält man nur einen Punkt, was im Vergleich zu anderen Kreditkarten eher unattraktiv ist. Ein Hilton Punkt hat zudem nur einen Wert von etwa einem halben Cent, während andere Kreditkartenprogramme deutlich höhere Gegenwerte bieten.

Welche Versicherungen hat die Hilton Honors Kreditkarte?

Ein großer Vorteil der Hilton Honors Kreditkarte ist das integrierte Versicherungspaket – speziell auf Vielreisende zugeschnitten. Der Schutz gilt, wenn mindestens 50 % der Gesamtreisekosten mit der Karte bezahlt wurden – eine branchenübliche Bedingung bei Reiseversicherungen.

Folgende Leistungen sind enthalten:

• Auslandsreisekrankenversicherung
• Reiserücktritts- und Reiseabbruchversicherung
• Mietwagenvollkaskoversicherung
• Reiseunfallversicherung
• Privathaftpflichtversicherung
• Reisegepäckversicherung inkl. Gepäckverspätung
• Einkaufsschutzversicherung

Der Versicherungsschutz erstreckt sich nicht nur auf den Karteninhaber, sondern auch auf den mitreisenden Ehe- oder Lebenspartner sowie unterhaltsberechtigte Kinder. Die maximale Dauer für versicherte Auslandsreisen beträgt 90 Tage. Für Reisende über 70 Jahre ist der Schutz auf 21 Tage beschränkt und ab einem Alter von 75 Jahren besteht kein Versicherungsschutz mehr.

Für eine Kreditkarte in dieser Preisklasse ist das Leistungspaket sehr zufriedenstellend – auch wenn es in Umfang und Deckungssummen nicht mit Premiumkarten wie der Amex Platinum mithalten kann.

Bewertung und Fazit

Die Hilton Honors Kreditkarte ist eine solide Wahl für alle, die regelmäßig in Hotels der Hilton Gruppe übernachten. Der sofortige Gold-Status, der Willkommensbonus sowie die inkludierten Reiseversicherungen bieten ein attraktives Gesamtpaket zu einem vergleichsweise günstigen Preis. Besonders wer Hilton als bevorzugte Hotelkette nutzt, profitiert spürbar von Upgrades, Bonuspunkten und weiteren Statusvorteilen.

Allerdings gibt es auch klare Einschränkungen: Die Karte kann nur beantragt werden, wenn noch keine andere Kreditkarte der Advanzia Bank vorhanden ist. Zudem fallen bei Bargeldabhebungen hohe Sollzinsen an – auch wenn keine direkte Abhebegebühr berechnet wird. Der Wert der Hilton Honors Punkte ist im Vergleich zu anderen Bonusprogrammen eher durchschnittlich und entfaltet erst bei gezielter Einlösung seinen vollen Nutzen.

Für treue Hilton-Kunden mit Reiseambitionen ist die Karte durchaus empfehlenswert. Wer hingegen regelmäßig Bargeld abhebt oder Wert auf ein vielseitigeres Bonusprogramm legt, findet möglicherweise passendere Alternativen.